Giovanni Bajetto

Consulente finanziario indipendente

Sono un consulente finanziario autonomo “fee-only” dal 2010.

Sono iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari – sezione dei consulenti finanziari autonomi – con delibera dell’Organismo (OCF) n. 1133 del 27 giugno 2019.

Attualmente consulente presso Tokos SCF S.r.l. di Torino.

Nel 2007 mi sono laureato a pieni voti all’Università degli Studi di Torino e dal 2010 lavoro presso la società Tokos SCF S.r.l.

Aiuto le persone a

I risparmiatori ricercano sempre di più la consulenza finanziaria, selezionando gli operatori più preparati e, possibilmente, indipendenti.

1 %
Degli italiani vede il consulente finanziario come un professionista
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Degli italiani vede il consulente finanziario come una persona in grado di semplificare una materia complessa
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Degli italiani vede il consulente finanziario come una fonte di consigli altrimenti non ottenibili

Domande frequenti

Le domande che i potenziali clienti mi pongono più spesso

No.

Io non posso in alcun modo entrare in possesso del patrimonio del Cliente.

Il Cliente apre un normale rapporto amministrato in un istituto di credito convenzionato e si limita a istruirlo nella compravendita titoli.

Le operazioni di liquidità, la movimentazione dei beni mobiliari e la negoziazione degli stessi è effettuata esclusivamente dal Cliente: io non ho alcuna procura sul conto del Cliente e non posso in alcun modo eseguire operazioni a nome dello stesso.

Allo stesso modo, il Cliente è tutelato nella valutazione degli investimenti dal fatto che la valorizzazione del conto viene fatta dall’intermediario e io non ho alcuna voce in capitolo a riguardo.

Si è possibile ma non è consigliato.

Tutti gli intermediari con cui è in essere una convenzione hanno esperienza nella negoziazione, posseggono sistemi informatici adeguati, e forniscono una rendicontazione al cliente di ottimo livello.

Essi dedicano inoltre particolare attenzione ai prezzi di mercato permettendo al Cliente di eseguire le sue disposizioni senza problemi.

Diverso è il discorso della negoziazione effettuata da un intermediario classico: esso è spesso inadeguato a eseguire sul mercato le disposizioni dei Clienti in quanto può risultare difficoltoso reperire lo strumento oggetto della disposizione, ottenere un prezzo allineato con il mercato oppure avere una rendicontazione trasparente e corretta delle operazioni e dell’intero conto.

Per questo motivo sconsigliamo l’utilizzo del proprio intermediario: è altresì possibile avvalersi dei suoi servizi mettendo in conto però inevitabili intoppi.

No.

Il Cliente è libero di accettare o meno i consigli: l’ultima parola spetta sempre al Cliente.

Si certamente.

Il Cliente ha sempre l’ultima parola sulle scelte d’investimento: questo implica la possibilità d’instaurare un dialogo costruttivo per ottemperare nel migliore dei modi alle esigenze del Cliente.

Uno dei miei principali obiettivi è quello di garantire il controllo diretto del patrimonio da parte del Cliente; inoltre mi preme che il Cliente sia soddisfatto del servizio e apprezzi il valore aggiunto del mio lavoro rispetto al panorama finanziario italiano.

Questo a mio parere non può essere fatto elencando meramente le posizioni in portafoglio e la loro coerenza con un più o meno valido scenario di previsione, ma va effettuato tramite una sorta di “formazione continua” che permetta al Cliente di comprendere nel tempo il mondo degli investimenti.

Ciò comporta che il Cliente stesso debba essere a conoscenza della strategia d’investimento che  intraprende in un determinato momento e quindi possa accedere, in maniera più o meno approfondita a seconda dei gusti personali, alle informazioni riguardanti gli strumenti utilizzati.

Certamente sì.

Il Cliente ha un contratto di conto corrente di corrispondenza e un contratto di custodia e amministrazione di valori mobiliari (deposito amministrato titoli) con l’intermediario cui può fare riferimento per qualunque necessità.

Il fatto di avere come custode del proprio patrimonio un intermediario bancario è ulteriore garanzia di tranquillità per il Cliente stesso.

Giovanni Bajetto

Consulente finanziario indipendente

Partita IVA: IT10324580017